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第1章 支付理论基础1

1.1 支付的基本概念2

1.1.1 支付3

1.1.2 支付过程4

1.1.3 支付活动7

1.2 支付体系概述9

1.2.1 支付体系的概念9

1.2.2 支付体系的构成10

1.3 支付方式13

1.3.1 支付方式变革13

1.3.2 支付方式分类15

1.4 电子货币15

1.4.1 货币的发展16

1.4.2 电子货币16

1.4.3 支付工具、支付方式与货币形态18

本章小结19

关键术语20

习题20

案例分析20

第2章 网上支付与电子银行23

2.1 网上支付24

2.1.1 网上支付基本概念24

2.1.2 网上银行支付25

2.1.3 网上支付的跨行行为32

2.2 电子银行34

2.2.1 电子银行概念34

2.2.2 电子银行特征35

2.2.3 电子银行对银行业的意义35

2.2.4 电子银行的发展趋势37

2.2.5 电子银行发展比较38

2.2.6 我国电子银行的发展战略39

本章小结40

关键术语40

习题41

案例分析41

第3章 电子银行系统43

3.1 国内外电子银行系统44

3.1.1 国外电子银行系统44

3.1.2 国内电子银行系统49

3.2 电子银行柜台业务系统54

3.2.1 柜台业务系统概述54

3.2.2 公司业务处理系统55

3.2.3 储蓄业务处理系统56

3.2.4 电子银行的服务体系56

3.3 电子银行系统的风险及控制57

3.3.1 电子银行系统的主要风险57

3.3.2 防范的措施58

本章小结59

关键术语59

习题60

案例分析60

第4章 网上银行63

4.1 网上银行概述65

4.1.1 网上银行的定义65

4.1.2 网上银行的类型67

4.1.3 网上银行的功能69

4.1.4 网上银行的优点71

4.2 网上银行的业务及架构71

4.2.1 网上银行业务71

4.2.2 网上银行各种业务的申请流程77

4.2.3 网络银行的建设架构78

4.3 企业银行系统84

本章小结89

关键术语90

习题90

案例分析90

第5章 电话银行93

5.1 电话银行基本概念94

5.1.1 电话银行94

5.1.2 电话银行的产生和发展95

5.1.3 电话银行的功能97

5.1.4 电话银行的特点98

5.1.5 电话银行产生的意义98

5.2 电话银行支付99

5.2.1 电话银行支付概述99

5.2.2 电话银行支付分类100

5.2.3 电话银行支付流程102

5.3 电话银行系统架构105

5.4 电话银行风险问题108

5.4.1 电话银行存在的风险108

5.4.2 电话银行风险的防范109

5.4.3 电话银行安全技术111

本章小结114

关键术语115

习题115

案例分析116

第6章 手机银行119

6.1 手机银行概述120

6.1.1 手机银行基本概念120

6.1.2 手机银行产生与发展123

6.1.3 手机银行优劣势124

6.2 手机银行类型126

6.2.1 SMS手机银行126

6.2.2 STK手机银行127

6.2.3 K-JAVA手机银行127

6.2.4 WAP手机银行128

6.3 手机银行系统构成128

6.4 手机银行安全131

6.4.1 手机银行安全策略131

6.4.2 手机银行安全技术132

6.5 手机银行产业链133

6.5.1 手机银行产业链介绍133

6.5.2 手机支付运营模式135

6.5.3 手机银行是手机支付的主流趋势140

本章小结140

关键术语140

习题140

案例分析140

第7章 自助银行143

7.1 自助银行概述145

7.1.1 自助银行的简介145

7.1.2 自助银行的优势146

7.1.3 自助银行的服务类型146

7.2 自助银行的组成及布局147

7.2.1 自助银行的类型147

7.2.2 自助银行的组成和布局148

7.2.3 自助银行的设备组合149

7.2.4 自助银行的选址与布局149

7.3 自助银行与银行卡、零售银行业务151

7.3.1 自助银行与银行卡151

7.3.2 自助银行与零售银行业务153

7.4 自助银行中的ATM系统和POS系统154

7.4.1 ATM系统154

7.4.2 POS系统157

7.5 自助银行的设计158

7.5.1 自助银行的业务设计159

7.5.2 自助银行的总体结构159

7.6 自助银行的发展方向161

7.6.1 业务创新161

7.6.2 管理创新162

本章小结162

关键术语163

习题163

案例分析163

第8章 第三方支付165

8.1 第三方支付概述166

8.1.1 第三方支付概述166

8.1.2 第三方支付存在原因169

8.1.3 第三方支付存在的风险170

8.1.4 发展第三方支付的对策172

8.2 第三方支付企业173

8.2.1 第三方支付企业市场现状173

8.2.2 第三方支付企业发展策略175

8.3 典型第三方支付平台分析177

8.3.1 典型的第三方支付177

8.3.2 竞争行为184

8.3.3 竞争力评价指标190

本章小结191

关键术语191

习题191

案例分析192

第9章 支付工具与支付方式194

9.1 传统支付工具与支付方式196

9.1.1 现金196

9.1.2 票据197

9.1.3 传统支付方式201

9.2 电子支付工具与支付方式204

9.2.1 电子支付工具与方式概述204

9.2.2 银行卡205

9.2.3 其他电子支付工具207

9.2.4 电子支付方式212

9.3 支付工具的本质与规律219

9.3.1 支付工具的本质219

9.3.2 支付工具的演变规律219

本章小结221

关键术语221

习题221

案例分析222

第10章 电子支付监管223

10.1 国际电子支付监管224

10.1.1 美国的电子支付监管224

10.1.2 欧盟的电子支付监管228

10.1.3 亚洲的电子支付监管230

10.2 我国电子支付监管231

10.2.1 电子支付监管总体情况231

10.2.2 电子支付指引231

10.2.3 电子银行业务管理234

10.2.4 其他法规236

10.2.5 第三方支付监管237

10.3 监管的风险239

10.3.1 技术风险与业务风险239

10.3.2 风险管理239

10.4 监管政策与建议240

10.4.1 市场准入监管240

10.4.2 业务范围监管240

10.4.3 监管机构241

10.4.4 电子货币241

10.4.5 法律问题241

本章小结241

关键术语242

习题242

案例分析242

参考文献244

致谢247